金融機構(gòu)的參與是碳交易市場不可或缺的部分。在國際碳市場中，銀行、基金等金融機構(gòu)不僅是碳交易的參與者，同時也是碳配額場外交易、跨國跨區(qū)域碳交易，以及碳資產(chǎn)管理等碳金融服務(wù)的主要組織者。引入機構(gòu)和個人投資者不僅能夠提高市場流動性、強化價格發(fā)現(xiàn)功能，還能夠通過開發(fā)碳基金、碳信托、碳債券、碳保理，以及碳資產(chǎn)抵押質(zhì)押貸款、碳資產(chǎn)授信等衍生服務(wù)，能夠為企業(yè)參與碳交易提供便利、促進碳資產(chǎn)的形成、提升企業(yè)碳資產(chǎn)管理意愿和能力、充分發(fā)掘碳資產(chǎn)的市場價值，從而深化碳配額的基礎(chǔ)市場，構(gòu)建多層次的碳金融體系。

從試點開始至今，北京、上海、廣州、深圳、湖北個試點市場已推出了各種碳金融產(chǎn)品。以興業(yè)銀行為代表的股份制銀行，是目前我國參與碳金融市場最為積極的金融機構(gòu)。興業(yè)銀行作為全國首家采納“赤道原則”的銀行，不僅深耕綠色金融，在綠色金融領(lǐng)域也領(lǐng)先全國。興業(yè)銀行自2007年起便率先參與國內(nèi)碳交易市場建設(shè)，目前已與全部個試點碳市場達成合作關(guān)系，在碳交易制度設(shè)計咨詢、交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、碳資產(chǎn)質(zhì)押授信、節(jié)能減排項目融資等方面提供一攬子產(chǎn)品與服務(wù)。月上線的深圳碳交易代理開戶系統(tǒng)，是全國首個也是唯一基于銀行網(wǎng)上平臺進行碳交易代理開戶的系統(tǒng)，參與碳交易市場的國內(nèi)機構(gòu)和個人可通過該行個人網(wǎng)銀直接開通深圳排放權(quán)交易所賬戶。此外，興業(yè)銀行開發(fā)了碳資產(chǎn)評估工具、國際碳資產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)、碳減排量銷售協(xié)議、碳交付保函、交易結(jié)算和資金存管、碳排放權(quán)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)，均開創(chuàng)了國內(nèi)先河，形成了國內(nèi)首家推出涉及碳交易前、中、后臺全產(chǎn)業(yè)鏈的碳金融綜合服務(wù)機構(gòu)。